证券业面临三大挑战！国泰君安俞枫：数字化转型成券商竞争力提升的必由之路-环球热点评

编者按：党的二十大报告提出，加快发展数字经济，促进数字经济和实体经济深度融合，打造具有国际竞争力的数字产业集群。数字经济已成为中国经济增长的新动能，全面推动行业机构数字化转型既是助力证券行业高质量发展的内在引擎，也是更好服务实体经济和满足人民群众需求的重要举措。

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为促进行业数字化转型，繁荣行业金融科技生态，中国证券业协会与证券时报.券商中国联合推出“证科谈.数字化转型蓝图擘画”专栏，邀请中国证券行业高管、首席信息官(CIO)畅谈金融科技为证券业赋能，以及探讨未来数字化转型方向。

数字化转型从经济层面上升为国家战略，成为推动高质量发展的重要途径。

国泰君安（601211）证券首席信息官俞枫表示，证券行业面临着来自客户需求、经营模式和合规监管三大方面的挑战，行业制胜要素发生迁徙，提供极致的用户体验、以客户为中心的高质量服务供给和优异的成本效率是新一轮行业竞争制胜的关键要素，数字化转型已成为行业顺应时代潮流、提升未来竞争力、实现高质量发展的必由之路。

俞枫在接受证券时报.券商中国记者采访时认为，证券行业数字化转型的难点主要集中在动力和能力两个方面，证券公司要通过积极探索数字化业务模式、强化保障机制、共创共建开放生态等途径推动证券公司实现数字化转型。

数字化转型核心解决企业经营模式问题

俞枫表示，数字化转型是技术和商业模式的深度融合，核心解决的是企业经营模式问题，通过提升组织能力，围绕“增长、体验、效率、安全”等核心目标，在全渠道、全场景、全链路下实现业务数据化和数据业务化，赋能面向客户、业务和管理三个层面的重塑与变革，加速推动企业升级蜕变。

“人工智能、大数据等新兴技术的发展，为全面赋能数字化转型提供了强有力的技术支撑，数字化转型依托金融科技，聚焦促进商业模式创新、驱动业务增长、提升客户体验、优化运营协作效率、拓展业务创新生态等几个重点方向，为推动企业高质量发展提供了无限可能。”俞枫说。

俞枫介绍，国泰君安证券的数字化布局较早，具体来看，国泰君安持续优化三类客户业务模式：运用数字化技术加快推进财富管理数字化转型，实现获客、客户体验、生产效率等方面的提升；打造一体化机构业务综合化服务平台，推进各项业务稳步增长；依托数字业务中台实现投行业务全链条线上化，与合作伙伴共建开放平台赋能“投行+”生态。

“我们始终坚持自主创新，抢占金融科技‘制高点’，积极打造安全与开放架构，自主研发新一代信创分布式低延时核心交易系统，于2022年全面切换上线，真正实现交易、账户、清算的分离，提前布局了低延时技术，已在信用、国际化、量化交易等业务领域实现交易业务显著增长，为公司赢得了竞争优势。”俞枫表示。

俞枫谈到，随着机构业务成为行业竞争焦点，国泰君安主动规划并建设了以交易为核心的增值服务生态网络，全面开展多层次量化交易体系建设。目前公司量化交易竞速排名已稳居行业前列，为机构客户提供了极速交易体验，助力公司机构客户交易份额持续攀升。

同时，国泰君安通过O2O流程再造，推动全渠道数字化，实现线上线下（300959）贯通，重塑客户服务体系，推出线上智能化客户服务平台，打造智能网点，发展智能客服、智能投顾等，提升海量客户的服务效率。以平台化能力建设，真正做到“把复杂留给平台，把方便留给客户”。

国泰君安还在办公协作、数字化运营等方面开展了一系列创新探索，进一步提升了公司运营协作效率。2019年，国泰君安布局打造了高效协同的数字职场(全连接)，整合员工端常用系统，实现统一框架、统一门户。并综合考虑各类角色现场办公、外出展业的不同场景，建设财富职场、投行职场和员工职场，大幅提升公司运作效率，经受住了疫情的极端考验。

在数字化运营方面，国泰君安借助大数据和AI技术，构建涵盖渠道、产品、用户、活动的数据驱动的智能化业务运营体系。行业首创3A3R指标体系，实现互联网业务全数字化运营，有效指导短名单精准营销，提升交易客户转化率，保障营销活动效果的同时减少浪费。

多维度塑造转型动力

谈及证券行业转型难点，俞枫在接受券商中国记者采访时表示，证券行业数字化转型的难点主要集中在动力和能力两个方面。

动力方面，由于证券行业经营牌照保护和思维惯性，金融机构往往更重视当下的业务指标，缺乏面向未来转型的动力，容易导致数字化转型仅停留在技术层面，没有业务的转型。需要从思维和考核、激励机制等层面进行根本性变革，强化转型动力。

能力方面，大部分证券公司更多聚焦纵向的资源配置与能力建设，难以完全匹配客户需求向专业化、综合化、定制化的演进方向。要进一步推动“以客户为中心”的转型，着眼于外向性的合作创新，借由能力互补与整合带来双赢。

俞枫建议，从三个方面推进证券公司数字化转型：

一是积极探索数字化业务模式。充分运用科技为数字化转型赋能，推动敏捷创新，避免出现“只有信息技术的数字化，没有业务、IT、组织的全面转型”的局面；

二是强化保障机制、人人参与转型。营造“人人数字化，处处数字化”的良好氛围，加大力度培养“懂业务的科技人员”和“懂科技的业务人员”，为数字化转型提供坚实的人才支撑；

三是共创共建开放生态，让更高质量的金融服务嵌入生产生活的多元场景，打造无感无界的客户体验。