【行业研究】证券业数字化转型专题——从服务走向引领——信息技术团队文化变革之路-热消息

【编者按】为深入贯彻落实党的二十大精神，推动《证券期货业科技发展“十四五”规划》落地见效，促进行业数字化转型，按照证监会总体工作安排，定于2022年11月在全行业开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动。通过开展“证券期货业数字化转型主题宣传月”活动，搭建交流平台，促进经验分享，繁荣行业金融科技生态，推动行业金融科技进步，营造行业金融科技创新氛围。该篇为“证券期货业数字化转型主题宣传月”系列宣传《我与金融科技的故事》征文之十。

从服务走向引领——信息技术团队文化变革之路

(资料图)

东北证券（000686）股份有限公司

数据产品经理娄硕奇

近几年，在财富管理转型和数字化转型双模驱动的改革背景下，证券公司逐渐由同质化经营转向差异化经营。不论是对客的APP应用，还是对内的各种管理系统，都逐渐从传统的供应商主导建设的模式，转向面向更多个性化需求的合作研发、自主研发或外包开发的模式。与此同时，各证券公司信息技术团队的规模，也在不断扩大，其团队职责正在从传统的以运维为主，转向更多面向产品设计、产品运营和自主研发。

以东北证券为例，近两年的时间，东北证券信息技术团队的人数已从70余人扩展至210余人。虽然队伍在不断壮大，但团队文化建设，却始终是我们不敢懈怠的重点工作。在数字化转型的背景下，东北证券对信息技术团队的要求，是要做到“从服务走向引领”，但试问一群信息技术专业的理工男、程序员，要如何“引领”一家证券公司的业务骨干和行业精英呢？以下是我们在实践中摸索到的答案。

一、以合规为基础

要做到从服务走向引领，合规是最好的切入点。

“合规是一切信息技术工作的基础。”在每个信息技术项目的启动会上，我们都会首先重点强调这句话。这不仅是因为东北证券是一家把合规作为企业文化的证券公司，更因为越是前沿的技术，越容易成为合规和风险的盲区，越是靠近数据的工作，越容易出现合规和风险的隐患。

证券公司的业务人员，在业务领域都具备丰富的合规经验和敏锐的风险嗅觉，但隔行如隔山，当工作从业务延伸到技术，由于对IT理论框架的不熟悉，加之大数据、区块链、AI等新兴金融科技的不断涌现，这就导致业务人员很难拨开信息技术的重重迷雾，发现潜在的合规问题和风险点。

面对这种情况，信息技术人员就必须要转变以往以服务业务、实现业务需求为目标的工作模式，在掌握更先进的金融科技的同时，更要充分学习和理解行业的各类安全指引、合规制度以及风险案例，两相结合，才能协助业务人员提前规避掉新兴业务中的技术风险，并对业务需求提出更合理的优化建议。

预防是处理风险事件最好的手段，利用专业知识充当业务人员在技术迷雾中的引路人，我们责无旁贷。

二、以诚信为原则

要做到从服务走向引领，诚信是最重要的准绳。

如果把合规看作信息技术工作的“法律”约束，那么诚信，就是信息技术工作的“道德”约束。诚信意味着公平、公正、公开。越是个性化的功能开发，越要用严格的审查制度、权限制度、安全制度去约束。这就要求我们必须转变以往以服务业务，实现业务需求为目标的工作模式，秉持一颗诚信的心，来解决问题。

以证券公司常见的网点考核工作为例，在考核期间，信息技术团队经常会收到来自营业网点或业务条线的数据调整需求。比如某客户因为特殊原因未被记入考核，希望我们在系统上帮着“调一下”。“调一下”，说着轻松，这背后却是对诚信的挑战。帮了A网点没帮B，帮了C大区没帮D，这样“调过”的数据如何担得起诚信二字？这样“调”数据的员工，又要如何面对公司的信任？

当然，任何规则都有例外，任何例外也都会有恰当的处理方法。系统之外，我们愿意竭尽所能来帮助大家寻找合理的解决办法，但直接在系统上“调功能”、“调数据”，永远都会是我们坚守的底线。

为公司的信息系统守住诚信的大门，我们责无旁贷。

三、提供专业方案

要做到从服务走向引领，专业是最稳固的支撑。

在一家证券公司做IT工作，最重要的专业能力是什么？编码？项目管理？数据分析？证券公司虽然是IT密集型的企业，但却不是IT企业。在以业务经营为核心的企业中,IT人员最重要的能力，是利用恰当的IT技术，针对企业自身的个性化场景，发现问题，并提出切实可行的解决方案的能力。

那么，什么样的解决方案，能称之为好的解决方案？很多时候企业内部向技术提出的业务需求都是个性化的，是不是我们应该把每一条个性化的业务需求，都做成一个独立的功能，或者系统？答案当然是否定的，如果这样做，不说程序的版本、权限、物理设备不易管理，单单是各系统中数据的核对，就会吞没大量员工的有效办公时间。

所以一个好的解决方案，一定是可以以点带面，通过解决一个问题，带动解决一系列同类问题的方案。要做出这样的方案，就要求我们必须转变以往以服务业务，实现业务需求为目标的工作模式，在研发时，不仅要思考如何做成、做好一件事，更要思考如何引导业务人员一起，把这件事做成标杆，做成标准，做成一种通用的工作模式。

用自己的专业技能找到并解决公司内部的业务痛点，我们责无旁贷。

四、稳健敢打胜仗

要做到从服务走向引领，稳健是最可行的工作模式。

信息技术工作，往往都是从无到有的创造性工作。“从0到1”的困难，我们每天都在经历。面对这样的困难，我们的信念就是“敢打胜仗”。

“敢”意味着不怕犯错。不怕犯错并不是说要鲁莽地犯错，而是要利用自身的专业技能和经验，控制错误，驯化错误。在测试阶段多多暴露问题；在生产阶段有充足的预案，及时扼制问题，解决问题。

而“胜”，意味着落地。规划做得再漂亮，方案做得再优越，不能落地，便是空谈。在瞬息万变的证券市场，方案落地并不简单，顾虑太多周期太长会跟不上时代的步伐，只有小步快跑、审时度势、快速迭代，才是落地的新常态。

作为在推动财富管理转型和数字化转型双模驱动的改革背景下诞生的营销活动，“动”系列营销活动承载着东北证券加快产品、服务和机制创新，拓宽重点业务对重点客户的覆盖面，以及为客户提供一站式全面金融服务的重要使命。而面向“动”系列营销活动的信息技术支持工作，也是东北证券数字化转型IT项目的典型代表。从财富管理转型的角度来看，“动”系列营销活动不再是面向某个部门、某项业务的专项技术需求，而是一个跨越多条线、多部门，覆盖公司全部营业网点的系统化业务协作体系；从数字化转型的角度来看，“动”系列营销活动不再是“分析-研发-测试-上线”这种按部就班的传统IT项目，而是需求会随着活动的开展情况而频繁调整，需要快速迭代的“忒修斯之船”。

东北证券对于面向“动”系列营销活动的信息技术支持工作的要求，是要做到“自主掌控”。那么，在面对时间紧、任务重、技术力量短缺，同时需要跨多部门协调等诸多困难因素的前提下，我们应该如何利用自主研发的武器，攻克并经营好“动”系列营销活动这块财富管理转型和数字化转型的重要阵地呢？当务之急，就是“破冰”。即打破部门壁垒，建立起一套有效的跨多部门、多系统的协调工作体系。

“动”系列营销活动覆盖了东北证券经发管委七个条线以及全部营业网点，其活动管理系统的直接用户，超过300人。这其中，经纪、零售等条线掌握着大量的客户资源，这些客户都有着资产保值、增值的需求；金融产品、财富与机构、交易风控等条线掌握着期权、两融、理财产品、极速交易等投资渠道、工具和增值服务。除此之外，我们还拥有负责发行集合理财计划的融汇子公司；拥有大批专业人才进行市场研究、投资创新的研究所；以及有着众多有融资需求客户资源的投资银行管理总部。

将这些条线、部门的资源进行整合、打通，把客户投、融资两方面的需求进行结合，用以客户需求为中心的顾问模式为客户提供全面、专业的“一站式”金融服务，是我们区别于其他金融机构的潜在优势，也是我们实现财富管理转型的突破口。但这么多的资源，如果不能做好协同，不能形成合力，便可能会对公司的财富管理转型造成阻碍。这一点，从对“动”系列营销活动的技术支持工作角度来看尤其明显。

在对“动”系列营销活动的技术支持项目启动之初，我们就遇到了一系列这样的问题。比如各条线、网点的同事都直接向技术人员提需求、提问题，而相互之间并不知情，也没有统一的管理；比如涉及多部门的功能或数据会被某一个部门要求修改；比如技术人员和业务人员之间对于需求或数据标准的理解不一致...任何一点沟通上的问题，都会在用户基数的作用下被不断放大，从而导致整个项目无法正常向前推进。

在了解了“动”系列营销活动的相关情况后，我们就在第一时间组织业务人员一起，结合公司数字化转型的思想精神，探讨并明确了“动”系列营销活动项目的协同工作机制：

(一)明确项目需求、问题、数据标准等多方面的沟通渠道

即明确指定部门、指定人员作为“动”系列营销活动的相关技术需求和问题的统一入口，对需求和问题做统一管理，从而避免业务人员直接与技术开发人员接触而导致的活动相关人员间的信息不一致问题。

(二)建立技术、业务双核心的项目推进模式

即保证任何系统变更都要在有活动的业务管理人、技术负责人、需求当事人以及合规专员四方共同确认的情况下才可以实施。

(三)建立公开、透明化的数据标准体系

即对“动”系列营销活动的所有考核指标，都要做出明确的业务、技术说明，并公示，保证活动相关人员对于数据指标认识的一致性。

正是因为有了这样规范、明确的协同工作机制，才保证了“动”系列营销活动——这条在过去十六个季度经历了近千次需求变更，累计开发程序代码超过七万五千行的“忒修斯之船”——可以有稳定的信息系统为其保驾护航。而这，也是东北证券在财富管理转型和数字化转型的背景下，信息技术工作践行“从服务走向引领”的一次成功实践。

“从服务走向引领”，不仅是东北证券对信息技术团队的要求，更是如今财富管理转型和数字化转型双模驱动的改革背景下，越来越趋向于多元化的证券行业，对证券公司内部每一个组织的要求。小到一个新功能上线，大到一套新规划落地，都需要业务部门和技术部门各司其职、通力配合，勇于发挥自身的专业，勇于引领。只有业务、技术、合规等多位一体，才能在这个崭新的时代乘风破浪。全面贯彻“合规、诚信、专业、稳健”的证券行业文化理念，从服务走向引领，我们责无旁贷。

中国证券业协会

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