看这家房企如何高利转贷玩“空手盗”

一家“懂法”并有强大后台支撑的房地产公司---四川万向投资集团有限公司(下称万向公司)是如何精心布局，通过长时间高利转贷，一步步侵吞吴某及其家人想拿回欠债的目标公司，并用尽所有的法律手段来扑灭吴某及其家人拿回借款的希望。

堪称一部深刻反映了当代一家房企如何谋夺财富的大片。

01 由借钱不还引发的低价恶意股权转让

(相关资料图)

故事开端是一个很平常的借钱不还引发的债务纠纷。绵阳瑞阳房地产开发有限公司的老板刘秀芳、王志元夫妻二人因资金困难，需要向外筹资。

经当地某银行行长介绍，刘王二人认识了吴某及其家人，并屡屡向他们借款。而三代经商的吴某及其家人并没有向刘王二人索要超出法律准许的高利息。

最初的借款刘王二人尚能按时还本付息，但到了夫妻二人彻底欠债不还时，夫妇二人已累计积欠吴家3589万元不能偿还（共两笔，一笔1000万元，一笔2589万元)。

这笔3000多万元巨款是吴某家三代人自改革开放后，辛苦数十年经商积累的财富。拿不回借款，就意味着三代人沉淀的财富将化为乌有。

刘王夫妇名下全资所拥有的四川众缘实业有限公司(下称众缘公司)就有足够的净资产来偿还借款。众缘公司名下有五宗边界相连的优质商住土地，共计19.34亩，位于绵阳市高新区外国语学校旁边的商业黄金地段。这五宗土地当初最低市场评估价值也超过了4400余万元（现值已约1亿元以上）。

拥有优质商住土地的众缘公司并非资不抵债的公司，当时该公司除了为刘王二人名下另两家公司从银行担保贷款3000万元外，自身并没有任何负债。

但刘王二人并不想用众缘公司的资产来还钱，反而选择了与田某某、刘某某、张某某等自然人，以及万向公司合谋，通过连续恶意低价非法股权转让的方式来逃避对吴某的债务。

逃避债务的行动从2012年8月23日开始。当日，刘王夫妇将众缘公司在自身财产不评估、不清算、不登报向债权人公示公告的情况下，就擅自向上述田刘张等三人约定借款1500万元（实际只收到三人借款570万元），同时还与三人签订股权转让协议。随后到工商局将众缘公司变更过户到三人名下。

紧接着，刘王夫妇又把众缘公司名下的全部土地为田刘张三人的1500万元套路贷借款提供担保，并将众缘公司公章交给田某保管持有。

2013年10月27日，田等三人再度采取书面承诺以再给刘秀芳补偿60万元现金的方式，诱骗王刘夫妇于10月29日，与其签订把原本570万元的借款经过第二次虚增至2040万元后的债务补充协议。

该协议约定若刘王二人无能力偿还2040万元借款时，就将原借款合同上约定的众缘公司担保股权正式变更为田某等三人实际持有。

田某等三人并无做房地产企业的经验，为了将众缘公司名下五宗土地的价值最大化以及逃避王刘债权人的追诉，三人在刚刚非法谋夺到手众缘公司股权后，就在2013年10月30日，将前一天刚以“2040万元”获取的众缘公司全部股权，以600万元（实收560万元）的低价，恶意将众缘公司85%（市场最低价值逾6000万元）的股权转让给了万向公司。

万向公司也由此于2013年10月30日开始非法全盘掌控整个众缘公司，成为吴某及家人要回借款的最大拦路虎。

02 万向公司以近年息18%的息差转贷牟利

作为绵阳本地颇有名气的房地产企业，万向公司对于如何逃债、规避自身风险，最大化掏空众缘公司相比田刘张三人、刘王夫妇更有经验。

万向公司仅仅向田某等三人支付了560万元的股权转让款，该价格仅约为当初众缘公司土地净值10%，以这样低的价格就拿到了85%的控股权以及经营权，并将众缘公司法人代表变更为万向公司董事长的亲妹妹葛建萍。

万向公司控制了众缘公司后，采用了组合拳的方式来图谋、侵占整个众缘公司的全部财产。

万向公司取得众缘公司85%股权的当天，就召开众缘公司股东会，作出股东会决议，要用众缘公司全部土地抵押给银行，为万向公司名下的两个公司无偿提供担保贷款4057.50万元。

在用众缘公司全部土地为自己做好“保险“后，万向公司开始正式实施高利转贷掏空众缘公司的计划。

众缘公司股东会通过用土地担保银行贷款计划第二天，2013年10月31日，以及12月26日，万向公司先后以年息高达24%的利率，分两次借钱给已被自己控制的众缘公司。用于偿还清此前众缘公司用名下土地给刘王夫妇两公司在银行担保贷款全部本息3112万元。

万向公司愿掏3000多万元真金白银来控制众缘公司的目的并不是做“活雷锋”，而是用众缘公司的骨头熬众缘公司的油。

万向公司一方面24%的高息借3112万元给众缘公司偿还担保贷款，另一方面又依据上述股东会决议，于2014年2月14日用众缘公司16.56亩土地为其自己名下另外两家公司——四川藏王寨农旅公司、万向汽车商城，以年6.3%左右低息从银行套取3464万元贷款自用。

万向公司一方面以年24%的高息借钱给众缘公司，另一方面又用众缘公司土地以约6.3%低息从银行贷回款自用，左手出，又手进，不用银行6.3%的低息贷款偿还众缘公司在自己处所借年24%的高息借款3112万元，实质上就是用银行贷款转贷谋利。而众缘公司就彻底变成了万向公司谋取近年息近18%息差的工具。

万向公司通过这种方式，非法套取国家银行金融资金高利转贷，至今近10年，而万向公司从众缘公司身上已累计起借款高利息已达逾7000万元，牟取的非法利差数千万元。

03 万向公司转贷谋利图谋高息超7000万

众缘公司名下的资产是吴某及家人要回借款的唯一希望，万向公司则视众缘公司为自己控制谋利的工具，每年为自己带来的“安全”息差超过500万元。

为要回自己的借款，自2014年开始，吴某及家人就针对刘王夫妇、田刘张等人，以及万向公司的恶意、低价非法转让股权展开了法律诉讼。

但吴某及家人没有想到讨债的官司会前后打了十年，历经超过20场法庭诉讼后还没看到尽头。

自2014年开始，吴某及家人就3589万元的借款开始向法院提起诉讼，要求依法撤销众缘公司存在的系列低价恶意转让股权、逃避债务的行为。

在前面5年的系列诉讼中，经过四川省绵阳市涪城区法院、绵阳市中级法院的“一审、二审，区检察院的检查监督审查”，区、市法院，检察院、公安局均依法裁判认定吴某及家人的债权真实合法。吴某家获得了系列胜诉，赢得了盖有19个中华人民共国国徽公章的生效判决。

这一度让吴某及家人看到了拿回借款的希望。

但万向公司岂是等闲之辈，一方面在众缘公司系列股权转让被法院多次判决撤销后，万向公司不停的上诉，拒不服判，拖延时间。

另一方面，万向公司利用公司董事长葛某的妹妹葛建萍，在法庭判决撤销非法股权转让后仍非法担任众缘公司法人的便宜，双方自导自演，在法庭上打了一场万向公司向众缘公司讨要3112万元借款及存在巨大争议的高息官司。

打这场虚假诉讼时，法庭已经多次判决撤销万向公司在众缘公司恶意获得的股权转让，葛建萍已不再具备众缘公司的法人身份。

但就是这场由兄妹之间串谋的虚假官司，却让法院判决万向公司将从众缘公司获取高息达7468万元。

一旦葛建萍兄妹向众缘公司主张的转贷谋利得逞，吴某及家人想通过众缘公司名下财产拿回自家借款的十年努力将彻底化为泡影。

近日，四川省高院将启动对吴某及家人在过去8年中系列胜诉、盖有19个中华人民共国国徽公章的生效判决进行“再次”再审，吴某及家人与万向公司之间围绕众缘公司的财产争夺战还将在法庭上再次上演。

万向公司通过非法股权转让实施的转贷谋利，以“空手盗”的方式图谋众缘公司巨额财产的计划能否得逞，让我们拭目以待。（图文据耀中天马）